Nakit akış tablosu
İyi bir muhasebe yazılımlar ile işinizde kullanabilmek için girişlerin(ürün veya hizmet satışı) ve çıkışların (borç hesapları) grafiklerini oluşturabilirsiniz. Neler olup bittiğini görebilmek ve fikir alabilmek için bu tablolar size yardımcı olacaktır.
Nakit akışlarını düzenleyen küçük ayarlamalar yapın
Elinizde yaklaşık üç ila altı aylık yeterince nakit bulunmalıdır. Nakit akışınız yılın bazı belirli aylarında sorunlar yaşıyorsa panik yapmayın. Bu durumları düzelterek geliştirebilirsiniz. Örnek olarak:
Çıkışlarınız ile girişlerinizi daha iyi hizalayabilmek için tedarikçilere farklı ödeme tarihleri konusunda müzakereler gerçekleştirmeyi düşünün.
Müşterilerinizin faturalarını bir veya iki gün daha hızlı ödeyebilmelerini teşvik etmek için fatura ödeme koşullarının azaltılmasını deneyin.
İyi bir iş kredi çizgisi kurun, böylece gerektiğinde kısa vadeli paraya erişebilirsiniz.
Şirketinizin borcunu yönetin
Borç bir çok işletme için hayatın gerçeğidir. Bu start-up fonlamaları, sermaye ekipman veya ticari mortgage ödemeleri için kredi olabilir. Birkaç işletme tamamen borçsuzdur.
Borçlanma maliyetlerinize göz atın. Özellikle borçlanırken borçlanma maliyetlerinin borcunuzdan fazla olmamasına dikkat etmelisiniz.
Düzenli olarak borçlarınızı değerlendirin. Sizin durumunuzda bir değişiklik olup olmadığını görmek ve azaltmak için geri ödeme maliyetlerine bakın.
Düzenli inceleme giderleri
Bu sizin iş harcamalarınızı daha yakından inceleyebilmeniz için önemlidir. İyi bir muhasebe yazılımı hızlı ve yararlı raporlar hazırlayabilmenize izin verir.
Kar ve zarar raporları
Bunlar zaman içerisindeki şirketin geliri, giderlerini ve karını gösterirler
Bilanço raporları
Bunlar varlık, yükümlülük ve net hisse senetlerini gösterir.
Ödenecek ve alacak hesapları raporları
Bunlar şirketiniz tarafından ve şirketiniz için ne kadar borçlu olduğunuzu gösterir.
Amortisman raporları
Bunlar size firmanıza ait varlıkların değerinin bir dökümünü verecektir.
Dış kaynaklarınızın dahi bordrolarınıza göz kulak olun. Büyüyen bir şirket için bu genellikle beklenenden daha karmaşıktır. Muhasebeci veya mali danışmandan oluşan bir kurul oluşturup düzenli olarak tüm bu bilgileri gözden geçirebilirsiniz.
Büyük anlaşmalardan önce sormanız gereken 5 soru
Yürümeyi öğrenmeden koşmayın.
Tekliften önce kendinize bazı soruları sormanız gerekecektir.
Bunu kazandığımda, sözleşmeyi yerine getirebilmek için yeterli personelim var mı? Değilse, yeni personel veya kullanım taahhüdü kiralamak zorunda kalacak mıyım?
Gerekli herhangi bir ekipman ödemesi için yeterli param var mı?
Bu yeni sözleşme şu anki işime etkisi ne olacak? Şu anki müşterileri ihmal etmeme yol açacak herhangi bir durum ortaya çıkartıyor mu?
Sözleşme bittiğinde ya da erken sona erdiğinde ne olacak?
Yeni müşterinin ödemesi uzun zaman alırsa ne olacak?
Paranın gerçek maliyetini anlayın
Aldığınız para işinize değer katabilir ancak öyle ki bu parayı harcarsınız.
Marjları ayarlayın ve doğru fiyatlandırma yapın.
Fiyatlandırma yaparken doğru fiyatlandırma politikanızı ancak deneyerek öğrenebilirsiniz.
“Finansalların yönetimini işinizin tam kalbine koyun.”
Mali ve nakit akış yönetimi ikinci planda olmamalı. Bu stratejinizin bir parçası olmalı.
Başarılı bir işletmeci ve girişimci sayılardan iyi anlamalı.
Cengiz HERGÜNLÜ
Bağımsız Denetçi-SMMM
